Verfügen Sie über überschüssige Mittel auf Ihrem Geschäftsbankkonto?

Lassen Sie Ihre überschüssigen Mittel nicht ruhen, so dass die Inflation sie auffrisst.

Nach einigen erfolgreichen Geschäftsjahren häufen Unternehmen oft überschüssige Barmittel auf ihren Geschäftskonten an. Im Verhältnis zur Größe des Unternehmens braucht das Unternehmen möglicherweise keine großen Barmittel auf dem Bankkonto und steht vor einer ganz neuen Herausforderung: Wohin mit den überschüssigen Barmitteln? Wir helfen Ihnen gerne.

Optimale Aufteilung zwischen Betriebskapital und Investitionen

Bevor überschüssige Mittel investiert werden, müssen das Betriebskapital und der Bargeldbedarf des Unternehmens sorgfältig geprüft werden, um sicherzustellen, dass das Unternehmen nicht in Liquiditätsschwierigkeiten gerät. Wir nehmen eine Bewertung vor, aus der klar hervorgeht, wie viel Bargeld sinnvollerweise der aktuellen Liquidität zugeführt und wie viel in kurz- und langfristige Investitionen umgeschichtet werden sollte.

  • Der Bedarf an Betriebskapital oder Bargeld auf dem Bankkonto wird berücksichtigt
  • Die gesamte Finanzlage des Unternehmens wird sorgfältig geprüft
  • Die Führung eines erfolgreichen Unternehmens hat immer oberste Priorität

Ein maßgeschneiderter Investitionsplan für Unternehmen

Ausgehend von der Höhe der zu investierenden Barmittel, den finanziellen Zielen des Unternehmens (Cashflow aus der Finanzierung) und dem gewünschten Risikoniveau erstellen wir für Unternehmen einen individuellen Investitionsplan, der verschiedene Arten und Laufzeiten von Investitionen umfasst. Wir erarbeiten einen Vorschlag für die optimale Zuteilung und Optimierung der überschüssigen Mittel.

Investitionen werden klassifiziert wie folgt:

  • Sichere Anlagen wie Anleihen und Commercial Papers
  • Anlagen mit niedrigen Verwaltungsgebühren, wie z.B. Indexfonds und ETFs
  • Geringerer Anteil des Vermögens in risikoreicheren Anlagen

Wir beraten Sie auch, wo Sie Handelskonten eröffnen können, um Ihre Gebühren zu optimieren. Darüber hinaus können wir die Finanzierungsquellen optimieren und sicherstellen, dass die Kapitalkosten minimiert und somit die finanziellen Erträge maximiert werden.

Umsetzung der Investitionsstrategie

In größeren Unternehmen wird die Finanz- und Anlagepolitik von der Finanzabteilung in Zusammenarbeit mit spezialisierten Teams und möglicherweise mit Hilfe externer Berater verwaltet. Für kleinere Unternehmen ist dies nicht praktikabel, daher können wir die Anlagestrategie für Sie umsetzen. Es handelt sich hierbei um eine Form der kommerziellen Vermögensverwaltung.

  • Verwaltung von Anlagekonten und Durchführung von Investitionen im Einklang mit der schriftlich festgelegten Strategie
  • Erstellung eines monatlichen Statusberichts
  • Anpassung der Strategie an die aktuelle finanzielle Situation des Unternehmens

Sie wissen nicht, wie und wo Sie die überschüssigen Mittel auf Ihrem Geschäftskonto anlegen sollen?

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