Allocazione ottimale tra capitale circolante e investimenti
Prima di investire i fondi in eccedenza, è necessario valutare attentamente il capitale circolante e le esigenze di cassa dell’azienda, per garantire che l’azienda non abbia problemi di liquidità. Effettuiamo una valutazione che mostra chiaramente quanta liquidità è ragionevole destinare alla liquidità corrente e quanta riallocare in investimenti a breve e lungo termine.
- Considerazione del fabbisogno di capitale circolante o della liquidità disponibile sul conto corrente bancario
- Attenta considerazione del panorama finanziario complessivo dell’azienda
- Gestire un’attività di successo è sempre la principale priorità
Un piano di investimento su misura per le imprese
In base all’ammontare della liquidità da investire, agli obiettivi finanziari dell’azienda (flusso di cassa da finanziamento) e al livello di rischio desiderato, prepariamo un piano di investimento individuale per le aziende, che comprende diversi tipi di investimenti e scadenze. Prepariamo una proposta per l’allocazione ottimale e il perfezionamento dei fondi in eccesso.
Gli investimenti sono classificati come:
- Investimenti più sicuri, come obbligazioni e carte commerciali
- Investimenti con bassi costi di gestione, come i fondi indicizzati e gli ETF
- Minore percentuale di attività allocate in investimenti più rischiosi
Offriamo inoltre consigli su dove aprire i conti di trading per ottimizzare le vostre commissioni. Inoltre, possiamo ottimizzare le fonti di finanziamento e garantire che il costo del capitale sia ridotto al minimo, massimizzando così i ricavi finanziari.
Attuazione della politica di investimento
La politica di tesoreria e di investimento nelle aziende più grandi è gestita dal dipartimento finanziario, insieme a team di specialisti, eventualmente con l’aiuto di consulenti esterni. Questo approccio non è praticabile per le aziende più piccole, pertanto in questi casi ci offriamo noi come esecutori della strategia di investimento. Si tratta di un tipo di gestione commerciale del patrimonio.
- Cura dei conti di investimento ed effettuazione degli investimenti in linea con la politica scritta
- Preparazione di un report mensile sulla situazione
- Adattamento della strategia all’attuale situazione finanziaria dell’azienda
Non sai come e dove investire i fondi in eccesso sul conto bancario della vostra azienda?
